PROFITEZ DES AVANTAGES DU REGROUPEMENT DE L’ÉPARGNE!
Vous avez des produits financiers dans d’autres institutions financières? Afin de vous aider à mieux planifier vos projets ou votre retraite, nous vous conseillons le regroupement de votre épargne. Le terme « consolider » signifie regrouper votre épargne en un seul endroit, et il existe de multiples avantages à le faire! Prenez rendez-vous avec votre conseillère pour en savoir davantage et pour un accompagnement personnalisé.
AVANTAGES DU REGROUPEMENT DE L’ÉPARGNE
Frais de gestion compétitifs
Le taux de frais payé par tout participant dépend des actifs totaux du groupe. Plus ces actifs sont importants, plus les frais payés par chacun des membres du groupe diminuent. Grâce à la mise en commun de l’épargne des adhérents, nous sommes en mesure de vous offrir des taux de frais compétitifs au marché de détail. Concrètement, cela signifie que vous devriez avoir plus d’argent pour la retraite!
Gamme de placements diversifiée
Diversifier vos placements consiste à répartir votre argent dans différents types d’investissements afin de réduire les risques. Vous n’avez cependant pas besoin d’avoir plusieurs comptes chez différents fournisseurs pour diversifier votre portefeuille. Avec votre régime Bâtirente, vous avez accès à une vaste sélection de gestionnaires de haut calibre pour gérer votre épargne. En regroupant vos économies chez Bâtirente, vous pouvez ainsi maintenir un portefeuille diversifié qui pourrait atténuer les pertes en cas de fluctuations sur les marchés.
Vue globale de votre épargne
Avoir toute votre épargne chez Bâtirente permet d’avoir une vue globale de l’ensemble de votre épargne mise de côté pour votre retraite. Grâce à Objectif retraiteMD, accessible dans la section sécurisée MON COMPTE et sur votre relevé financier, vous pouvez facilement voir l’impact de vos décisions sur votre revenu projeté à la retraite.
PREMIÈRE ÉTAPE : ADHÉRER À UN RÉGIME BÂTIRENTE
Vous êtes intéressé par le regroupement de votre épargne avec Bâtirente? Veuillez remplir le formulaire et un conseiller pourra vous accompagner dans votre adhésion.
Transfert de compte en ligne
Lorsque votre adhésion à un compte Bâtirente est complétée, vous pouvez profiter de la fonctionnalité de transfert de compte disponible sur notre site ou par notre application mobile. Les actionnaires de Fondaction qui détiennent des régimes dans une autre institution peuvent nous envoyer leurs demandes de transfert de compte de façon 100 % autonome. Ce procédé, sans papier, vous permet aussi de profiter au maximum des avantages de votre régime, dont une tarification avantageuse et une gamme de placements complète.
EXPERIENCE SIMPLIFIÉE
La demande se fait maintenant de façon numérique, en libre-service.
RÉDUCTION DU DÉLAI DE TRAITEMENT
La demande peut être remplie en 5 minutes et ensuite transmise quasi instantanément à l’autre institution financière (comparativement à une moyenne de 10 jours ouvrables, pour une demande utilisant le formulaire papier).
SUIVI DE L'ÉTAT DE LA DEMANDE
Étapes
- Créer votre compte en ligne. Si ce n’est pas déjà fait, il faut vous inscrire à nos services en ligne. Vous pouvez consulter la procédure d’inscription à un compte. Vous êtes déjà inscrit? Passez à l’étape 2!
- Accéder à la section sécurisée MON COMPTE.
- Sous le menu Mes transactions, sélectionner Transfert d’un compte.
- Entrer ou valider les informations demandées. Vous aurez besoin d’un relevé du compte à transférer pour procéder. Si vous recevez un relevé annuel, utilisez-le.
- Signer la demande de transfert. Le formulaire se complètera automatiquement avec les données enregistrées dans le système. Vous n’aurez qu’à cliquer sur le bouton pour ajouter votre signature électronique en toute sécurité.
Réception d’une confirmation
Après avoir complété les étapes, vous recevrez une confirmation avec un numéro de demande. Vous pourrez effectuer le suivi de votre demande dans la section sécurisée MON COMPTE et vous recevrez un courriel à chaque changement de statut.
MD Marque de commerce, propriété de Desjardins Sécurité financière, compagnie d’assurance vie.
*Le leadership en investissement responsable de Bâtirente est reconnu par Benefits Canada, une revue spécialisée destinée aux cadres du secteur des avantages sociaux, des régimes de retraite et de l’investissement.
Le Comité syndical national de retraite Bâtirente inc. (« Bâtirente »), est un cabinet de services financiers inscrit auprès de l’Autorité des marchés financiers. Il distribue uniquement les régimes Bâtirente dont l’administration est confiée exclusivement à Desjardins Sécurité financière, compagnie d’assurance vie. Fondaction et Bâtirente sont deux entités créées à l’initiative de la CSN entretenant des liens d’affaires privilégiés. Ils sont co-preneurs d’un contrat de rentes collectives permettant aux actionnaires de Fondaction, agissant de manière collective en faveur de la transformation positive de l’économie, d’accéder à une gamme élargie de produits financiers. Vos renseignements personnels ne seront pas partagés entre les deux entités sans consentement de votre part.