Chaque trimestre, Jean-François Dumais*, gestionnaire des stratégies de placement chez Bâtirente, partage avec vous les résultats de la performance de nos fonds et ses commentaires sur les marchés financiers. Cette édition fait le point sur l’année 2021. Comment peut-on qualifier l’année 2021 sur les marchés boursiers? Malgré l’an 2 de la pandémie, on peut qualifier 2021 d’année hors du commun! Le marché canadien a connu un rendement de plus de 25 %. Les marchés mondiaux ont fait, pour leur part, des rendements de 17 % et les marchés mondiaux à faible capitalisation ont fait près de 15 %. Cette situation s’explique par le fait que plusieurs gouvernements à travers le monde ont pris des mesures fiscales particulières pour soutenir les entreprises dans la conjoncture difficile. Certaines ont même connu des profits records. Les banques centrales, quant à elles, ont maintenu des taux directeurs bas. Qu’en est-il de la situation sur les marchés obligataires? À l’inverse des marchés boursiers, l’année 2021 a été difficile sur les marchés obligataires. En effet, la hausse importante des taux d’intérêt a entraîné une perte importante de l’indice obligataire canadien (- 2,5 %). On a remarqué, de plus, un retour d’une inflation élevée comme on n’en avait pas vu depuis les années 1990. Dans ce contexte, comment se sont comportés les Fonds diversifiés Bâtirente? Les Fonds diversifiés Bâtirente ont connu une performance exceptionnelle en 2021! Ils ont affiché des rendements entre 6,4 % et 15,8 %, selon leur profil de risque. Chacun des fonds a produit un rendement supérieur bien au-delà de son indice de comparaison (ou indice de référence). La gestion active, au cœur de nos décisions de placement, nous permet de nous adapter à différents environnements de marchés pour préserver et faire croître l’épargne de nos membres. La performance positive des Fonds diversifiés Bâtirente en 2021 s’explique en grande partie par celle de nos différents portefeuilles d’actions et de notre portefeuille d’actifs réels côtés ESG (c’est-à-dire lié aux enjeux Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance). Ce portefeuille comporte des titres liés aux secteurs de l’immobilier et de l’infrastructure. Sur les cinq dernières années, les Fonds diversifiés ont produit des rendements annualisés variant entre 4,2 % et 10 %, ce qui est largement supérieur à l’inflation enregistrée sur cette période. Les autres Fonds Bâtirente ont-ils également bien performé? Absolument! On constate que le Fonds Bâtirente Actions canadiennes Multi a produit un rendement absolu de 31,9 %. Il a ajouté 6,8 % par rapport à l’indice du marché. Le Fonds Bâtirente Actions mondiales Multi a, quant à lui, obtenu un rendement total de 17,3 %. Le Fonds Bâtirente Actions mondiales à faible capitalisation Multi a réalisé une performance de 14,7 %. Ces 2 fonds ont produit des rendements similaires à leurs indices de comparaison. Qu’en est-il des titres à revenu fixe? Les Fonds de titres à revenu fixe ont obtenu un rendement nul ou négatif. La forte hausse des taux d’intérêts a contribué au rendement de 0,0 % du Fonds Bâtirente Trésorerie Multi et de - 0,9 % du Fonds Bâtirente Obligations Multi. Cependant, il faut savoir que la performance relative de ces fonds a été excellente en raison principalement de la durée (ou échéance) plus courte. Une durée plus courte est avantageuse quand les taux d’intérêt augmentent. L'un de nos objectifs est de préserver et protéger les actifs de nos membres dans les périodes de baisse. Pour en savoir plus sur les Fonds Bâtirente et obtenir les rendements à jour, consultez la section Fonds Bâtirente. *Jean-François Dumais œuvre à titre de gestionnaire des stratégies de placement chez Bâtirente depuis 2019. Il détient une maîtrise en administration des affaires, option finances. Il possède près de 18 ans d’expérience dans l’univers des marchés financiers.   [box type="shadow"] Un fond diversifié, qu’est-ce que c’est? Bâtirente vous propose une gamme de placement composée de 11 fonds dont 5 diversifiés bâtis en fonction de votre tolérance au risque : Revenu, Patrimonial, Prévoyant, Intrépide et Énergique. Cela signifie que le Fond Revenu est celui qui a davantage de titres à revenus fixes (entre autres obligations et prêts bancaires) et de l’autre côté, le Fond Énergique est celui qui a le plus de revenus variables (entre autres actions et fonds de couverture). On retrouve ces fonds dans les portefeuilles de placement des membres qui ont choisi Trajectoire, notre stratégie de placement clés en main. Opter pour un fond diversifié vous offre l’avantage d’investir dans plusieurs catégories d’actifs et de ne pas avoir tous vos œufs dans le même panier![/box]

Chaque trimestre, Jean-François Dumais*, gestionnaire des stratégies de placement chez Bâtirente, partage avec vous les résultats de la performance de nos fonds et ses commentaires sur les marchés financiers. Cette édition fait le point sur l’année 2021.

Comment peut-on qualifier l’année 2021 sur les marchés boursiers?
Malgré l’an 2 de la pandémie, on peut qualifier 2021 d’année hors du commun! Le marché canadien a connu un rendement de plus de 25 %. Les marchés mondiaux ont fait, pour leur part, des rendements de 17 % et les marchés mondiaux à faible capitalisation ont fait près de 15 %. Cette situation s’explique par le fait que plusieurs gouvernements à travers le monde ont pris des mesures fiscales particulières pour soutenir les entreprises dans la conjoncture difficile. Certaines ont même connu des profits records. Les banques centrales, quant à elles, ont maintenu des taux directeurs bas.

Qu’en est-il de la situation sur les marchés obligataires?
À l’inverse des marchés boursiers, l’année 2021 a été difficile sur les marchés obligataires. En effet, la hausse importante des taux d’intérêt a entraîné une perte importante de l’indice obligataire canadien (- 2,5 %). On a remarqué, de plus, un retour d’une inflation élevée comme on n’en avait pas vu depuis les années 1990.

Dans ce contexte, comment se sont comportés les Fonds diversifiés Bâtirente?
Les Fonds diversifiés Bâtirente ont connu une performance exceptionnelle en 2021! Ils ont affiché des rendements entre 6,4 % et 15,8 %, selon leur profil de risque. Chacun des fonds a produit un rendement supérieur bien au-delà de son indice de comparaison (ou indice de référence). La gestion active, au cœur de nos décisions de placement, nous permet de nous adapter à différents environnements de marchés pour préserver et faire croître l’épargne de nos membres. La performance positive des Fonds diversifiés Bâtirente en 2021 s’explique en grande partie par celle de nos différents portefeuilles d’actions et de notre portefeuille d’actifs réels côtés ESG (c’est-à-dire lié aux enjeux Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance). Ce portefeuille comporte des titres liés aux secteurs de l’immobilier et de l’infrastructure. Sur les cinq dernières années, les Fonds diversifiés ont produit des rendements annualisés variant entre 4,2 % et 10 %, ce qui est largement supérieur à l’inflation enregistrée sur cette période.

Les autres Fonds Bâtirente ont-ils également bien performé?
Absolument! On constate que le Fonds Bâtirente Actions canadiennes Multi a produit un rendement absolu de 31,9 %. Il a ajouté 6,8 % par rapport à l’indice du marché. Le Fonds Bâtirente Actions mondiales Multi a, quant à lui, obtenu un rendement total de 17,3 %. Le Fonds Bâtirente Actions mondiales à faible capitalisation Multi a réalisé une performance de 14,7 %. Ces 2 fonds ont produit des rendements similaires à leurs indices de comparaison.

Qu’en est-il des titres à revenu fixe?
Les Fonds de titres à revenu fixe ont obtenu un rendement nul ou négatif. La forte hausse des taux d’intérêts a contribué au rendement de 0,0 % du Fonds Bâtirente Trésorerie Multi et de – 0,9 % du Fonds Bâtirente Obligations Multi. Cependant, il faut savoir que la performance relative de ces fonds a été excellente en raison principalement de la durée (ou échéance) plus courte. Une durée plus courte est avantageuse quand les taux d’intérêt augmentent. L’un de nos objectifs est de préserver et protéger les actifs de nos membres dans les périodes de baisse.

Pour en savoir plus sur les Fonds Bâtirente et obtenir les rendements à jour, consultez la section Fonds Bâtirente.

*Jean-François Dumais œuvre à titre de gestionnaire des stratégies de placement chez Bâtirente depuis 2019. Il détient une maîtrise en administration des affaires, option finances. Il possède près de 18 ans d’expérience dans l’univers des marchés financiers.

 

Un fond diversifié, qu’est-ce que c’est? Bâtirente vous propose une gamme de placement composée de 11 fonds dont 5 diversifiés bâtis en fonction de votre tolérance au risque : Revenu, Patrimonial, Prévoyant, Intrépide et Énergique. Cela signifie que le Fond Revenu est celui qui a davantage de titres à revenus fixes (entre autres obligations et prêts bancaires) et de l’autre côté, le Fond Énergique est celui qui a le plus de revenus variables (entre autres actions et fonds de couverture). On retrouve ces fonds dans les portefeuilles de placement des membres qui ont choisi Trajectoire, notre stratégie de placement clés en main. Opter pour un fond diversifié vous offre l’avantage d’investir dans plusieurs catégories d’actifs et de ne pas avoir tous vos œufs dans le même panier!
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