Rendez-vous – Plan personnalisé de revenus de retraite

Vous vivez en couple? Nous vous recommandons de prendre en compte la situation des deux conjoints afin d’optimiser la planification de vos revenus de retraite. Souhaitez-vous un plan individuel ou conjoint?

Lorsque votre conseiller communiquera avec vous, vous aurez besoin des documents suivants pour vous et votre conjoint(e) s’il y a lieu :

  • Les relevés des placements détenus à l’extérieur de Bâtirente (fonds de pension, REER, RRS, CÉLI, épargnes non enregistrées, etc.)
  • Votre plus récent relevé du Régime des rentes du Québec (RRQ) (pour en demander une copie, communiquer au 1 800 463-5185)

Le conseiller aura aussi besoin des informations suivantes :

  • D’ici votre départ à la retraite, quel est le total des cotisations salariale et patronale qui seront versées à votre régime Bâtirente?
  • Quel est votre salaire annuel?
  • Aurez-vous droit à une allocation de retraite? Si oui, en connaissez-vous le montant?
  • Avez-vous d’autres revenus? (par exemple, revenus de location, rente, etc.)
  • Quelle est la valeur de vos actifs? (maison, chalet, immeuble locatif, etc.)
  • Quel est votre solde hypothécaire?
  • Quel est le solde de vos dettes? (marge et carte de crédit, prêt personnel, prêt automobile et véhicule récréatif, etc.)
  • Quel sera votre budget à la retraite? De combien aurez-vous besoin mensuellement ou annuellement?
  • Avez-vous des projets de retraite qui impliqueront des dépenses importantes?

Pour préparer cette première conversation, nous vous invitons à remplir le document suivant : Inventaire personnel pour la préparation d’un plan personnalisé de revenus de retraite

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