Partir l’esprit tranquille
Pourrai-je partir à la retraite l’an prochain? D’ici trois ans? Est-ce que j’aurai assez d’argent pour réaliser mes projets de retraite? Et si je travaillais à temps partiel?
Lorsque ces questions se posent, un conseiller de Bâtirente peut produire pour vous un plan personnalisé de décaissement de votre capital-retraite.
À partir de votre style de vie, de vos projets de retraite, des prestations des régimes publics de retraite et de vos autres sources de revenus, les conseiller en rentes collectives évalueront avec vous différents scénarios pour structurer efficacement vos revenus de retraite.
Avec ce plan en main, vous pourrez partir à la retraite l’esprit tranquille.
Ce service est gratuit. Pour vous en prévaloir, il suffit de prendre rendez-vous. Un(e) conseiller(ère) de Bâtirente communiquera avec vous au moment qui vous convient le mieux.
Ce service est destiné en priorité aux membres qui désirent partir à la retraite au cours des trois prochaines années. Si votre départ à la retraite est plus lointain et que vous souhaitez faire le point sur votre stratégie d’épargne-retraite, nous vous recommandons de communiquer avec le Centre de service aux membres au 1 800 463-6984.
Lorsque votre conseiller communiquera avec vous, vous aurez besoin des documents suivants pour vous et votre conjoint(e) s’il y a lieu :
- Les relevés des placements détenus à l’extérieur de Bâtirente (fonds de pension, REER, RRS, CÉLI, épargnes non enregistrées, etc.)
- Votre plus récent relevé du Régime des rentes du Québec (RRQ) (pour en demander une copie, communiquer au 1 800 463-5185)
Le conseiller aura aussi besoin des informations suivantes :
- D’ici votre départ à la retraite, quel est le total des cotisations salariale et patronale qui seront versées à votre régime Bâtirente?
- Quel est votre salaire annuel?
- Aurez-vous droit à une allocation de retraite? Si oui, en connaissez-vous le montant?
- Avez-vous d’autres revenus? (par exemple, revenus de location, rente, etc.)
- Quelle est la valeur de vos actifs? (maison, chalet, immeuble locatif, etc.)
- Quel est votre solde hypothécaire?
- Quel est le solde de vos dettes? (marge et carte de crédit, prêt personnel, prêt automobile et véhicule récréatif, etc.)
- Quel sera votre budget à la retraite? De combien aurez-vous besoin mensuellement ou annuellement?
- Avez-vous des projets de retraite qui impliqueront des dépenses importantes?
Pour préparer cette première conversation, nous vous invitons à remplir les documents suivants :
- Inventaire personnel pour la préparation d'un plan personnalisé de revenus de retraite
- Budget mensuel
Nous joindre
1 800 463-6984